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Más de 5.000.000€ financiados a través Grow.ly

Empezamos el mes de marzo con muy buenas noticias: ya hemos prestado más de 5 millones de euros a 147 empresas distintas. Llegar a este hito sólo ha sido posible gracias al apoyo que tanto nuestros inversores como nuestras empresas han brindado al crowdlending y a nuestra plataforma.

Las empresas que han obtenido un préstamo a través de Grow.ly se han financiado a un tipo de interés medio del 6,96% con más del 60% de lo prestado ya amortizado. La operación media es de 34.142€, con un plazo de 10 meses de duración. Nuestras pymes llevan operando de media 20 años y facturan 6.000.000€ y, nuestros inversores, son personas muy dinámicas que suelen diversificar mucho su cartera: de media han invertido en 16 operaciones y más de 500€ por proyecto.

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Además, cada vez crecemos más rápido, hemos tardado prácticamente el mismo tiempo en financiar el primer millón de euros que en financiar los cuatro siguientes lo cual no hace más que corroborar que tanto los inversores como las empresas están apostando cada vez mas por el crowdlending como una nueva forma de financiación e inversión alternativa. 

Desde Grow.ly continuaremos trabajando para mejorar la plataforma con el compromiso de seguir siendo ágiles y completamente transparentes con nuestros usuarios, sin dejar de crecer para hacer esta nueva forma de financiación sea una realidad accesible para todos.

Grow.ly, creciendo juntos.

Novedades Web Grow.ly

Desde Grow.ly consideramos fundamental continuar trabajando para mejorar nuestra plataforma, haciéndola más transparente, ágil y útil,  adaptándola a las necesidades de nuestros usuarios. Es por ello que hemos incorporado las siguientes mejoras en la plataforma:

Sección de estadísticas personal:

A raíz de las solicitudes de nuestros inversores hemos creado una sección de estadísticas personales para cada inversor en el mismo formato que las estadísticas globales de la plataforma. En ellas el inversor puede ver al momento los intereses que ha recibido en la plataforma, el capital que tiene pendiente, las retenciones practicadas, importe de las cuotas retrasadas, etc.

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Opción de descargar los movimientos de “mi cuenta”

Otra de las incorporaciones solicitadas por nuestros usuarios ha sido la posibilidad de descargar los movimientos de su cuenta (ingresos de fondos, ofertas realizadas, reintegro de préstamos…). Desde ahora, está ya disponible en la sección “Mi cuenta” de cada inversor.

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2016: Resumen anual Grow.ly

2016 ha sido un año clave para Grow.ly y el sector del crowdlending: hemos obtenido la autorización de CNMV con informe vinculante de Banco de España y hemos visto como nuestra base de clientes no ha parado de crecer: nuestros más de 1.700 usuarios han financiado, sólo este año, más de 2,5 millones de euros entre más de 70 operaciones. Esto, sumado a los volúmenes financiados en 2014 y 2015, supone un total de 4.473.891€ prestados en 131 préstamos distintos.

Las empresas que se han financiando con Grow.ly tienen una media de 20 años de actividad y facturan una media de 6 millones de euros. Son, por lo tanto, pymes que tienen financiación bancaria pero que utilizan Grow.ly para diversificar sus fuentes de financiación y reducir su dependencia hacia la banca. Esto es lo que ha permitido que tengamos un índice bajo de retrasos, además un 64% de lo prestado ya se ha amortizado.

Nuestra red de inversores continúa aumentando también, cada vez son más y, mientras que el año pasado habían diversificado su cartera entre 7 proyectos, este año lo han hecho entre 15 proyectos de media, diversificando así su riesgo y apoyando a un todavía mayor número de pymes.

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Durante el 2016 escuchando las propuestas de mejora de nuestros usuarios hemos implementando mejoras en nuestra web, como el mecanismo de inversión automatizado, la inclusión de ratios financieros o la creación de una tabla de amortización previo a la realización de una oferta y seguiremos mejorando la plataforma durante 2017 adaptándonos a las necesidades que van surgiendo entre nuestros usuarios.

En estos años hemos podido observar como cada vez el sector iba ganando más relevancia gracias a la confianza y apuesta por esta nueva forma de financiación de las pymes y los inversores. Sin ellos, no hubiéramos podido situarnos nunca donde estamos hoy.

Gracias a todos los que, un año más, habéis contribuido a que sigamos creciendo juntos.

Noviembre: mes récord y superación de los 4.000.000€ financiados

De nuevo, este mes de noviembre hemos superado un nuevo récord: nuestros ya más de 1.700 usuarios han prestado 325.000€ a 9 pymes distintas. Con estos números hemos además superado ya los 4.000.000€  financiados entre mas de 120 proyectos distintos.

Conseguir superar un mes más el volumen ha sido posible sólo gracias a las empresas e inversores que trabajan con nosotros y apuestan por el crowdlending, una base que crece cada día y que prueba que es un producto necesario para ambas partes partes.

Mes recordLas empresas financiadas este mes vienen de cuatro provincias distintas del territorio: Madrid, Barcelona, Las Palmas y Vizcaya, de media llevan 19 años de actividad y facturan 4,8M€. El volumen medio por operación ha sido de 36.111€ y el plazo medio de 12 meses

Terminamos el año cerca de los 5 millones de euros y con el principal objetivo de no dejar de trabajar para mejorar nuestro servicio y proveer una fuente de financiación ágil y transparente para ambas partes, sin dejar de crecer para hacer esta nueva forma de financiación sea una realidad accesible para todos.

¡Muchas gracias a todos!

Octubre: mes récord en Grow.ly

Tras la aprobación e inscripción en CNMV de Grow.ly como Plataforma de Financiación Participativa, este mes de octubre hemos superado un nuevo récord: nuestros ya más de 1.600 usuarios han prestado 290.000€ a 8 pymes distintas con lo que ya hemos prestado 3.872.391€ en 116 préstamos.

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Las empresas financiadas este mes vienen de seis provincias distintas del territorio: Madrid, Barcelona, Zaragoza, Jaén, Valladolid y Santa Cruz de Tenerife, de media llevan 18 años de actividad y facturan 4,7M€. El volumen medio por operación ha sido de 36.250€ y el plazo medio de 9 meses.

Lograr un mes más superar nuestro record ha sido posible solo gracias  a nuestros inversores y empresas, una base que aumenta todos los días. Seguimos demostrando que el crowdlending es un producto que necesitan ambas partes, una opción real para cubrir las necesidades de financiación de las pymes y para que inversores puedan diversificar su portafolio de inversión.

Empezamos noviembre muy cerca de financiar los 4 millones de euros y con el objetivo de continuar creciendo y mejorando nuestro servicio para proveer una fuente de financiación ágil y transparente para todos nuestros clientes.

¡Muchas gracias a todos!

Novedades Web Grow.ly

En Grow.ly estamos permanentemente trabajando en mejorar nuestra plataforma para ser todavía más eficientes y transparentes tomando en consideración las necesidades y las propuestas de mejora que nos hacen nuestros usuarios. A continuación detallamos las novedades que hemos incorporado a nuestra web:

Acreditación de inversores

Como consecuencia de la entrada en vigor de la Ley 5/2015 de Fomento a la Financiación Empresarial, se efectuó durante el mes de julio, la categorización de todos los inversores en una de las siguientes categorías: Inversor Acreditado o Inversor No Acreditado, y ello con el fin de prestar un mejor servicio y ajustar la protección de cada cliente a sus características.

Las categorías existentes afectan al grado de protección del cliente en materia de inversiones financieras, teniendo mayor grado de protección aquellos clientes catalogados como No Acreditados. Todos los inversores han sido automáticamente categorizados como Inversor no Acreditado.

Para el Inversor No Acreditado se establecen unos límites de inversión de un máximo de 3.000€ por proyecto y un máximo anual de 10.000€ en el total de plataformas mientras que el Inversor Acreditado no tiene estos límites. Para conocer los requerimientos para ser Inversor Acreditado pulse aquí. Para convertirse en Inversor Acreditado deberá ir a la sección “Mi cuenta”, pulsar sobre “Solicitar Acreditación” y completar el proceso.

Automatización de subastas

Desde Grow.ly hemos establecido un mecanismo de inversión automática que permite al inversor acreditado configurar su cuenta para que se realicen inversiones automáticas según tenga saldo disponible. El inversor puede establecer de sus preferencias de plazo y tipo de interés así como establecer límites de sus ofertas por empresa y por rating. De esta manera, si hay proyectos que coinciden con sus criterios, su saldo se invierte automáticamente.

Para solicitar la inversión automatizada es necesario, de acuerdo con la Ley 5/2015, ser Inversor Acreditado. Podrá solicitarlo, siempre que cumpla con los requisitos mínimos, en la sección “mi cuenta” de su perfil.

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Tabla de amortización antes de realizar una oferta

En Grow.ly apostamos por la transparencia, por ello publicamos estadísticas públicas al momento y damos información detallada a nuestros inversores sobre las empresas que financian. Ahora, en aras de mejorar esta transparencia, hemos establecido que, antes de realizar cualquier oferta, los inversores puedan ver la tabla de amortización completa del préstamo en el que participan con los cobros que recibirán cada mes, los intereses que recibirán, las retenciones que se realizarán sobre los mismos y la tarifa de administración a cobrar.

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Grow.ly recibe la autorización de la CNMV

Grow.ly ha recibido, de conformidad con la Ley 5/2015 de Fomento de la Financiación Empresarial, la autorización por parte de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para  operar como Plataforma de Financiación Participativa (PFP). Es una excelente noticia que nos anima a seguir trabajando para ofrecer una alternativa de financiación a las pymes españolas y una oportunidad de rentabilidad para los inversores.

Derivado de dicha autorización la denominación de la sociedad se va a transformar de Plataforma Grow.ly, S.L. a Grow.ly Plataforma de Financiación Participativa, S.L.,  nombre con el cual estamos en trámites de la inscripción definitiva en el registro de la CNMV.   En cuanto al dominio va a seguir siendo el de Grow.ly a todos los efectos. Estamos también modificando los documentos contractuales y aprovechamos para realizar algunas mejoras operativas en nuestra plataformas tales como la posibilidad de automatizar las ofertas para todos aquellos inversores acreditados que lo deseen.

Desde el principio en Grow.ly hemos apoyado la regulación de nuestra actividad  y participamos activamente en el desarrollo de la Ley 5/2015 ya que consideramos que es un elemento clave para dar seguridad al sector, aumentar la confianza de los inversores y las empresas y establece un marco de trabajo común para todas las plataformas.

En Grow.ly hemos apostado siempre por la transparencia para todas las partes involucradas y seguiremos trabajando intensamente para dar el mejor servicio a nuestros inversores y nuestras empresas, los auténticos protagonistas del crowdlending.

100 proyectos financiados en Grow.ly

Durante este mes de julio hemos formalizado ya el préstamo número 100 superando los 3.300.000€ financiados. Mientras que tardamos 18 meses en formalizar las primeras 50 operaciones, en menos de 8 hemos formalizado las siguientes 50 quedando reflejado el rápido crecimiento y la consolidación del sector como una alternativa real de la financiación tradicional.

Estos primeros 100 préstamos no hubieran sido posibles si nuestros ya más de 1.500 usuarios no han apostado y confiado en esta nueva forma de financiación, contribuyendo no solo a diversificar su cartera de inversiones sino también al crecimiento del tejido empresarial del país, las pymes.

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No hay que olvidar tampoco a las empresas que, a pesar de recibir financiación bancaria, están empezando a abrir sus puertas a nuevas fórmulas de financiación para diversificar y reducir su dependencia bancaria. Ellos, también han depositado su confianza en nosotros.

Si eres nuevo en Grow.ly puedes sumarte a nuestros usuarios prestando desde sólo 50€, eligiendo en qué empresas prestar y a qué tipo de interés.

En un mundo donde internet ha roto barreras y donde las personas cada vez tienen más poder para cambiar las cosas Grow.ly es la nueva forma en la que las pymes se financian y en el lugar donde los inversores prestan a empresas obteniendo no solo rentabilidad por sus ahorros sino formando parte también del cambio.

¡Grow.ly cumple 2 años!

 

 

Este mes hemos superado los 3 millones de euros financiados y, hemos cumplido los dos años desde que se formalizó en Grow.ly el primer préstamo. Han pasado muchas pymes e inversores por la plataforma, y nuestros más de 1.400 usuarios ya han financiado a 93 proyectos diferentes repartidos por todo el territorio nacional.

Estamos muy orgullosos de la evolución de la plataforma que no hubiera sido posible sin la suma y la confianza de todo el entorno que nos rodea, el gran equipo que está detrás de Grow.ly y todos y cada uno de nuestros clientes, sin ellos no estaríamos hoy aquí.

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En Grow.ly queremos celebrar estos dos años juntos con todas las personas que han formado parte de este camino y también con todos aquellos que quieran unirse a esta nueva forma de hacer las cosas. Por eso hemos hecho una promoción para tanto los nuevos como los antiguos inversores donde regalamos el 5% adicional, por cada primera oferta realizada entre el día 06/06 al 27/06 en los proyectos activos con aportación nueva de fondos.

En un mundo donde internet ha roto barreras y donde las personas cada vez tienen más poder para cambiar las cosas Grow.ly ofrece una nueva alternativa para que las pymes se financien y un lugar donde los inversores pueden prestar a empresas obteniendo no solo rentabilidad por sus ahorros sino formando parte también del cambio, contribuyendo al crecimiento del tejido empresarial del país, las pymes.

Grow.ly, creciendo juntos.

Operativa con Lemon Way

Dentro de los requisitos que exige la Ley 5/2015 de Fomento de la Financiación Empresarial, que regula a las Plataformas de Financiación Participativa, se contempla la necesidad de que los cobros y pagos se realicen por medio de una “Entidad de pago híbrida” debidamente reconocida como tal por el Banco de España. Para ello Grow.ly ha llegado a un acuerdo con la firma Lemon Way que se encargará de procesar los cobros y pagos entre inversores y empresas.

A continuación presentamos una serie de preguntas y respuestas que pueden ser útiles para comprender la operativa que se realizará a través de dicha entidad.

¿Qué es Lemon Way?

La sociedad anónima simplificada (SAS) Lemon Way fue creada en 2007 en Montreuil, Francia, con el ojetivo de ofrecer soluciones de pago innovadoras, por un equipo de expertos de pagos, mediante bancos, tarjetas de crédito y en línea.

¿Está regulado Lemon Way por algún organismo?

Desde el 24 de diciembre de 2012 Lemon Way S.A.S. es una entidad de pago ACPR acreditada en Francia, con el Código Interbancario (CIB) 16568 bajo la marca de consumo “Lemon Way” para pagos móviles, de marca blanca B2B para mercados. La licencia de Lemon Way tiene pasaporte para actuar en 30 países Europeo y está registrada en el Banco de España como una de las entidades de pago extranjeras comunitarias operantes en España sin establecimiento.

¿Qué ocurre con mi dinero?

Los fondos son almacenados por Banco Sabadell en una cuenta cuyo titular es Lemon Way. Las herramientas de Lemon Way permiten automatizar transacciones creando “wallets” para cada uno de los usuarios de la plataforma donde se reflejan todos los movimientos suyos como inversor. Operativamente seguirá viendo los movimientos de la misma forma que los veía hasta ahora en la sección “mi cuenta” en Grow.ly

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¿En qué cambiará mi operativa si ya soy inversor?

Si ya es inversor, para poder seguir operando con nosotros, deberá confirmar la aceptación de las condiciones generales de Lemon Way. Ello implica que Lemon Way realizará toda la operativa de cobros y pagos entre usted, Grow.ly y las empresas prestatarias. Para ello se transfieren sus datos y su saldo, sin coste adicional, a Lemon Way.

No notará ningún cambio en cuanto a su operativa diaria, la única diferencia será que los fondos, en lugar de estar depositados en una cuenta de Grow.ly, quedarán depositadas en las cuentas que Lemon Way mantiene en Banco Sabadell quedando totalmente protegidos.

No obstante, es importante que, si realiza su transmisión de fondos a través de transferencia a partir de ahora tendrá que hacerlo a la nueva cuenta del Banco Sabadell de Lemon Way con los siguientes conceptos:

  • Beneficiario de la transferencia: LEMON WAY, S.A.U.
  • Nº de cuenta: ES29 0081 5029 1900 0250 1358.
  • Concepto: Growly-Su ID de inversor (puede verlo en la parte superior derecha de su cuenta)

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¿Y si soy un usuario nuevo?

Para empezar a operar con Lemon Way será necesario, en caso de ser nuevo en la plataforma, que antes de empezar a operar con la misma se remita fotocopia del DNI y justificante de su cuenta bancaria. Mientras dicha información no sea validada no podrá realizar ofertas pero si podrá ver la información de los préstamos disponibles.

¿Supone para mi algún coste adicional a realizar la operativa de pagos ahora con Lemon Way?

Para el inversor tanto los ingresos mediante transferencia como a través de una tarjeta bancaria a través de Grow.ly continúan siendo gratuitas, al igual que las retiradas de saldo.